农村金融时报-农金网湖北讯（通讯员张娅）近日，湖北京山农商银行文峰支行通过对银行结算账户进行持续识别，成功排查并堵截一起个人银行结算账户异常交易。

    日前，京山农商银行文峰支行通过对本周来新开立账户进行回访和监测，发现客户王某某账户在3个工作日内，累计交易177笔，日均交易59笔。其中：借方90笔，金额14.8万元，贷方87笔，金额14.9万元。

    该行通过分析其资金交易特征，发现入账主要通过跨行转账、银联转账转入，出账通过汇款、微信零钱充值账户转出，呈现快进快出、转入/转入金额相同等特征，过渡性质明显，且账户基本上没有余额。同时，对其交易对手分析，其交易对手较分散，资金分别转出到不同的客户，转出对象多达16人。通过反洗钱部门综合分析，该账户交易存在较明显的可疑特征，符合电信网络诈骗的基本特征。

    京山农商银行文峰支行立即在核心系统对其账户进行了只进不出控制措施，在反洗钱系统调高了风险等级，纳入黑名单管理和可疑上报。该行反洗钱中心第一时间启动防范电信网络诈骗应急预案，将该客户的交易情况分别上报了人行反洗钱监管部门、荆门反诈中心、京山市公安局反电诈中心和荆门市行运营服务部等相关部门。

    据介绍，今年来，该行通过对账户的全生命周期管理，在客户交易存续期间，紧紧围绕“个人账户可疑交易特征”，严格落实省、市行社“断卡”行动及打击治理电信网络诈骗犯罪工作要求，严把“开户关”，严格账户监测，严抓账户管理，严控账户风险，切实筑牢防范电信网络诈骗风险防线。

    责任编辑：田耿文