曲阜农商银行：火眼金睛识客户防范风险牢记心--农金网

曲阜农商银行：火眼金睛识客户防范风险牢记心

　　农金网山东省曲阜市讯(通讯员孔倩倩孟令川)做好反洗钱工作需要熟悉各项规定操作流程，需要谨慎细心的工作态度，需要日积月累相关工作的经验，充分利用反洗钱信息监控报送系统、联网核查、人脸识别等技术，严格识别客户身份的真实性和有效性，对可疑数据进行认真查验、分析，了解数据后面的客户、交易事项，方能透过数据看本质，练就一副“火眼金睛”。

　　去年年底，曲阜农商银行工作人员在筛选案例时，发现一笔重大可疑案例：客户纪某，97年生人，曲阜市姚村镇纪家村村民，通过调阅客户交易，发现该客户存在短期内频繁的大额交易往来，且交易对手有3个人出现频率高，每日款项快存快出，余额很少。对于该情况，工作人员立即通知开户网点对该客户进行识别，并在客户经理、协理员帮助下得知，该客户及3名交易对手现在外地长期打工，结合职业、年龄，推断出这是一笔疑似出售银行卡的可疑客户，并且是团伙作案。根据反洗钱大额及可疑交易办法，合理断定这是一笔可疑交易。该行在第一时间向当地人行和办事处进行汇报。经总行反洗钱工作领导小组审批同意后，对其账户进行了中止交易。几天后，法院机关也进行了紧急止付，最终验证了前期的推断。

　　反洗钱任重而道远，从事相关岗位人员在今后的工作中都应保持时刻警惕，提升个人反洗钱技能，坚守在反洗钱工作的最前线。