农村金融时报-农金网河南讯(通讯员张忠义 王帅)今年，河南南召农商银行在抓好业务经营的同时，通过完善案件防控责任体系，强化合规教育，紧盯重点领域等措施，不断强化案件风险治理，构建起了责、教、查、惩“四位一体”的案件防控长效机制，为确保全年安全经营无事故奠定了坚实基础。

　　该行通过逐级签订案件防控责任书，明确了案防的分管责任与直接责任，条线的管理责任与联防责任，岗位的合规责任与制衡责任。建立健全董事长是案件风险防范第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，部室经理是本条线案防工作的第一责任人，基层网点负责人是本机构案防工作的第一责任人的“五个第一”责任分工体系，形成了上下联动、协调配合、相互监督的案防管理格局。

　　该行将合规意识教育作为案件防控工作的先导性工程来抓，利用合规知识在线学习系统，每月组织员工进行一次合规知识考试，考试成绩与个人岗位学习工资挂钩。将所有办公电脑统一植入以“合规操作、严防风险”为主题的 “合规屏保”，以潜移默化的形式让职工在工作间隙接受合规知识教育。依托每月一次的信贷双审会、业务分析会、账证评审会，对检查中发现的违规操作行为进行现场处罚、当场整改，以“现场说法”的形式进一步强化全员合规操作意识。从建章立制入手，以省联社、市办今年出台的一系列文件和银监、人行等部门的最新监管政策为标尺，对原有的规章制度进行修订、完善，出台了涵盖信贷、财务、会计、资金运营、内部审计等各业务条线、各业务种类的46部规章制度，确保各项业务有规可依、有章可循，从源头上堵塞管理漏洞。

　　该行以业务检查为抓手，围绕当前业务重心，不断细化检查内容，紧盯现金、重空白凭证、印章、对公账户、授权、特殊交易、银行卡开立等重要风险环节，严防操作风险;紧盯新增贷款手续的合规性、担保抵押的有效性等重点风险领域，严防客户经理道德风险;紧盯网银、手机银行、微信银行等电子银行业务，严防科技风险，实现对关键业务、关键岗位、重要风险点的全覆盖检查，确保及时、准确、完整揭露业务中存在的风险隐患，将各类风险消灭在萌芽状态。

　　该行严格违规问题整改考评，对在各类检查中发现的违规问题，督促各网点、各条线建立“违规问题整改台账”，建立整改问责“领导挂牌督办”和“问题销号”制度，由分管领导对分管领域的问题进行督办，整改一项、销号一项，纪检监察部门对整改情况进行全程跟踪，对未按时间要求完成整改任务的立即启动问责程序。制订案件防控考核办法，对案防工作内容进行量化，根据案件是否发生及事件影响大小确定不同的扣分标准，并按5%的权重纳入绩效考核，倒逼职工增强案件防控意识，切实从源头上预防案件发生。