农村金融时报-农金网四川讯（通讯员罗晴文）为认真贯彻落实反洗钱工作职责和要求，提高员工反洗钱业务水平，有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱行为，农发行四川省峨眉山市支行通过提高认识、夯实基础、强化考核、加强宣传四方面提升反洗钱工作质效，打造遏制反洗钱犯罪坚实壁垒。

    提高站位，增强反洗钱工作主动性。该支行进一步增强反洗钱工作紧迫感、使命感和责任感，配足配优反洗钱岗位人员，全面实现反洗钱工作“有布置、有安排、有措施、有人管、管到位”。定期或不定期开展反洗钱会议，研究部署反洗钱工作，分解落实到各部门并加强协同配合，特别是做好尽职调查，充分发挥“贴近客户”“了解客户”的优势，有效促进反洗钱工作正常有序开展。通过树立人人有责理念，实现反洗钱工作从被动到主动、形式到实质的转变，确保业务发展与洗钱风险管理同步进行。

    夯实基础，提升反洗钱工作质效。该支行加强对人民银行反洗钱政策制度和农发行相关制度办法的学习，将反洗钱文件制度纳入例会学习内容，确保理解到位，做到勤学善思，以学促能。遵循“了解你的客户”原则，认真核实账户开户资料和客户身份的真实性、有效性，充分了解客户及其交易目的和性质，深入识别客户控股股东、实际控制人和受益所有人，防止账户被利用于洗钱等非法活动。深化大额可疑交易风险监测分析，结合客户身份识别情况进行分析判断，做好记录，提高大额和可疑交易工作质量。强化客户风险等级评级划分，科学分类，按照风险程度开展尽职调查，加强客户风险管理。

    强化考核，压实反洗钱工作责任。该支行进一步加强反洗钱工作考核比重，建立反洗钱“纵横”双向常态化、制度化考核，逐级压实责任，层层落实工作，对反洗钱工作不到位、系统操作出现重大失误，对可疑案例漏报迟报等现象进行加重处罚。细化考核指标，加大对客户身份识别、高风险客户管控等反洗钱重点问题考核比重，发挥考核督导作用，营造良好反洗钱工作氛围。持续开展反洗钱排查，将反洗钱工作纳入日常检查范畴，对不规范客户信息做到应改尽改，按月进行整改进度汇报与考核通报。

    加强宣传，提高公众反洗钱意识。该支行制定了反洗钱宣传活动方案，积极组织员工开展反洗钱宣传活动，运用“线上+线下”的宣传方式，普及金融知识，为群众答疑解惑。在营业大厅设立宣传台，集中摆放反洗钱宣传资料，利用LED屏滚动播放反洗钱宣传标语，向前来办理业务的客户宣传反洗钱知识。今年以来，该支行累计发放宣传手册450份，向过往群众提供咨询服务80人次，受到广大群众的一致好评。同时，该支行还充分利用传统媒体和新媒体，面向社会公众开展便于理解、更接地气的反洗钱知识宣传，进一步扩大受众面，不断提升广大社会群众反洗钱意识。

    责任编辑：郝飞