农村金融时报-农金网云南讯（通讯员 郭梅）近年来，农发行云南省分行结合工作实际，探索出“一盘棋、一条链、一根弦、一张网”的“四个一”反洗钱工作模式，夯实反洗钱管理基础，增强员工洗钱风险防控意识，提升反洗钱整体工作水平。截至目前，该分行未发生重大洗钱风险事件、未因反洗钱工作不到位被监管部门处罚，洗钱风险防控取得显著成效。

    抓组织建设，“一盘棋”统筹推进。该分行切实加强对反洗钱工作的组织领导，坚持省、市、县三级行“一盘棋”，即省分行成立反洗钱工作领导小组，各二级分行参照省分行成立反洗钱领导小组，按要求撤销反洗钱领导小组的营业机构通过行长办公会议事；省分行配置反洗钱专岗，各二级分行配备反洗钱专岗或兼岗，县支行按制度要求和业务需求设置岗位，并由“三合一”专员履行监督职能；各级行各部门细化职责分工，压实责任落实，有序开展工作，全行上下构建了较为完善、运行顺畅、职责明确的反洗钱组织体系。

    抓重点工作，“一条链”贯穿始终。该分行严格落实监管规定，履行客户尽职调查和资料保存、客户洗钱风险等级划分和分类管理、大额和可疑交易甄别及报送等法定义务。遵循“了解你的客户”原则，为每个客户配备一名客户经理，勤勉尽责开展尽职调查，注重日常交易监测分析，妥善保存客户身份资料和交易记录，履行洗钱风险等级分类职责，把分类结果作为客户准入与退出、授信与用信审批、资产风险分类管理等工作的重要依据，打造客户全生命周期风险防控“一条链”。

    抓内教外宣，“一根弦”筑牢防线。该分行不断加强反洗钱知识培训和宣传教育，增强反洗钱工作责任感和紧迫感，在思想上“绷紧弦”。积极组织和参加业务技能培训，推广“高管授课”“以查代训”模式，贯彻“反洗钱是全员性义务”的理念，进一步提升反洗钱责任意识和履职能力。建立反洗钱宣传工作长效机制，坚持日常宣传与集中宣传、网点宣传与户外宣传、广泛宣传与精准宣传、政策宣讲和警示教育、线上模式与线下模式相结合的方式，在全辖形成反洗钱宣传全覆盖的良好局面，广泛普及反洗钱知识，营造预防和打击洗钱活动的良好氛围。

    抓督导检查，“一张网”联动覆盖。该分行把督导检查作为传导压力、补齐短板、提质增效的关键一招，在常态化抽查的基础上，依托内控垂直管理体系人员和资源，借助联合监督委员会办公室力量，主动联合驻云南审计办事处，持续对分支机构开展工作督导和专项检查，推动反洗钱问题一体化整改，织牢织密反洗钱履职监督“一张网”，合力推进反洗钱工作。

    责任编辑：石柳