近日，江苏高邮农商银行协助公安部门及时阻断一起可疑资金转移事件，精准拦截434万元异常资金，获高邮市公安局通报表扬。

日前，一名在高邮本地企业务工的四川籍男子携带一行李箱现金，前往高邮农商银行天山支行办理现金存款业务，现金总额高达434万元。业务办理初期，经办柜员严格落实客户身份识别与风险防控要求，依规对该笔资金的真实来源、流转轨迹、实际用途、交易背景进行细致核实。核实过程中，该客户表述含糊、前后矛盾，无法说明资金来源，仅反复表示该笔现金由其老板安排交付，需存入其工资卡后，通过手机银行划转至建设银行对公账户，声称用于招商引资项目，但对招商项目具体信息、对公账户信息一概不知。

现金来源不明、资金临时过渡、用途说辞模糊、现金刻意封存等多重疑点，高度契合涉诈资金“洗白”的风险特征。发现异常情况后，经办柜员立刻上报运营主管，并当即暂停办理现金存入业务。运营主管迅速启动反诈应急处置机制，快速梳理客户信息、资金特征、核查细节、异常举动等线索，第一时间完整、精准上报高邮市反诈中心。

依托高效及时的线索报送、详实完整的信息支撑，公安部门迅速介入、精准研判、快速布控，对434万元现金实行全额封存管控，及时阻断异常资金流转渠道。经高邮公安机关后续核查确认，该笔现金取现地点分散于北京、丹东等多地，且多为整捆全新状态塑封，封存时间集中为2025年，存在刻意规避冠字号码追溯核查、隐匿资金涉案轨迹的嫌疑，高度疑似涉诈洗钱风险资金。因金额较大且涉及境外交易，该案件目前已移交上级公安机关进一步侦办。

（记者 王爱静 通讯员 张洁）