金融机构是防控洗钱风险的第一道关口，在新法要求下，风控甄别能力持续升级。中国邮政储蓄银行韶关市分行一网点办理开户业务时，客户申请开立一类账户并开通邮惠付收款码，网点尽职调查发现，客户营业执照为拍照打印件，注册未满一月且未实际经营，其长期在佛山工作却来韶关申办餐饮商户账户，问询时言辞闪烁，还执意开立一类户。网点判定存在出借账户、代办注册的洗钱嫌疑，果断拒绝开户，从源头阻断非法账户洗钱通道。

邮储银行韶关市分行另一网点也成功拦截可疑交易。客户预约支取19.8万元现金，工作人员核实用途时，客户表述前后矛盾、神色慌张，提及的陪同儿子始终拒绝进入网点。工作人员对照大额取现风险特征，一边稳妥拖延处置，一边上报上级并报警。警方到场核查后确认该笔资金涉洗钱，已依法移交处理。

邮储银行韶关市分行将严格落实监管及上级行要求，践行风险为本的反洗钱工作理念，抓实客户尽职调查，强化交易监测分析，持续筑牢金融安全屏障，守护金融市场清朗环境。（通讯员 刘彩芳）