近日，江苏昆山农村商业银行在办理业务过程中，凭借工作人员高度的警觉性和规范的处置流程，与反诈中心紧密协作，成功拦截一笔涉诈资金，有效保护了客户资金安全，展现了金融机构在反诈工作中的主动作为与社会担当。

近日下午，一位客户来到昆山农商银行柜台办理取现业务。柜员在按照规范流程进行“三问一确认”（询问是否认识对方、资金用途、双方关系，确认客户知晓风险）时，客户声称所取款项为朋友还款。然而，交易触发了银行内部的实时风险监测预警。

柜员随即请客户提供借款或还款的聊天记录、转账凭证等佐证材料，客户却表示与对方无微信等联系。这一前后矛盾的说法引起了柜员的高度警觉，她立即将情况报告给营业部经理。

营业部经理到场后，与客户做进一步沟通核实。其间，客户虽出示了一份转账回执，但其整体陈述仍存在多处疑点，且急切要求尽快取现或转出至他行账户。面对逐渐增多的可疑迹象，营业部经理迅速将情况上报至反诈警银协作群，请求警方介入协助判断，同时以需后台查询为由，安抚客户情绪，稳住现场局面。

警方接报后迅速抵达。经核实，确认客户遭遇了“网贷刷流水”类诈骗，其账户信息已泄露，账户内款项实为其他受害人的被骗资金，诈骗分子正试图诱导其取现后转移。得益于银行及时预警与警方的快速响应，账户被依法紧急止付，资金被成功拦截在转移的最后一道关口。盐城市盐都区反诈中心后续专门对银行此次精准识别、高效协作的举措表示了感谢与肯定。

（记者 王爱静 通讯员 薛雅琼）