近日，中国人民银行西双版纳州分行依托贵金属行业反洗钱防控体系和警银联动机制，联合景洪市公安局成功拦截一起利用实物黄金洗白诈骗赃款的可疑交易，在快递寄出前追回涉案黄金，为受害群众挽回经济损失18.14万元。

日前，居民杨女士遭遇虚假投资骗局，不法分子先以小额返利获取其信任，继而诱导杨女士持续追加投资本金。待其投入大额资金后，又以“账户冻结”为由，哄骗杨女士线下大额购买黄金并邮寄至指定地址，企图通过实物黄金完成赃款洗白转移。

在不法分子远程操控下，杨女士先后前往三家珠宝门店大额购入金条，购金后即刻准备邮寄异地。得益于日常贵金属和宝石行业反洗钱培训，珠宝门店销售人员察觉异常，考虑到该行为符合“可疑交易”特征，对杨女士开展风险提示与劝阻。劝说无效后，严格按照反洗钱可疑交易报送流程，立刻上报可疑线索，筑牢风险第一道关口。

“杨女士购金时称其用于投资，却需要邮寄给别人，并且全程跟对方线上联系，这些行为与人民银行和公安局前期对我们开展贵金属反洗钱培训和监管走访时强调的可疑行为一模一样。我担心杨女士可能遇到了骗子，劝她不要邮寄黄金。”该名店员表示。

人民银行西双版纳州分行接到可疑线索后，迅速联合景洪市公安局对该线索开展交易链条研判，在锁定涉案黄金流转路径后，同步开展拦截工作，最终在黄金寄出前全部追回。目前，该案件已由公安局立案侦查，三家涉事珠宝门店均依规完成可疑交易报告报送，为案件侦办、资金溯源、嫌疑人追查提供了有效证据支撑。

西双版纳州地处西南边陲，人员流动活跃、资金跨境往来频繁。不法分子瞄准黄金“价值高、流通性强、易变现与匿名性”等特点，借助“线下购金+异地邮寄”方式洗白涉诈、涉赌资金，贵金属线下交易面临被不法分子利用进行洗钱的风险。根据《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定，贵金属和宝石从业机构对大量购买黄金实物、跨区域邮寄黄金、疑似接受第三方指令等可疑情形，负有识别客户身份、及时上报可疑交易的法定义务，如未依规履职将面临监管处罚。

此次拦截成功，是西双版纳州持续推动贵金属和宝石行业反洗钱防线下沉至经营一线、深耕边境风险治理的具体实践。自《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》实施以来，人民银行西双版纳州分行已累计收到从业机构报送可疑线索12条。

人民银行西双版纳州分行将持续完善警银协作长效机制，加大对公众的宣传引导，强化贵金属和宝石行业反洗钱监管，织密织牢全域反洗钱防护网，以坚实金融监管防线守护群众财产安全。（记者 余连斌 通讯员 田震 刘伊蕾）