自《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》实施以来，中国人民银行西双版纳州分行立足边境区位和文旅产业特色，聚焦行业交易活跃、风险隐蔽性强的监管难点，通过摸清底数、精准监管、创新融合、全域宣传等举措，全方位压实贵金属和宝石从业机构反洗钱主体责任，推动辖区从业机构反洗钱监管取得突破性成效。

底数清、靶向准，下好精准监管“先手棋”

人民银行西双版纳州分行主动对接当地市场监督管理局、民政局等部门，建立常态化信息互通、数据共享机制。通过整合经营备案信息，搭建标准化行业监管数据库，动态掌握机构经营、从业规模、业务类型等核心数据，实现全州从业机构底数清、情况明、管控实，消除监管盲区，为差异化监管、精准防控筑牢数据根基。

聚合力、强协作，筑牢风险拦截“防火墙”

结合边境口岸多、少数民族聚居、文旅产业旺盛的特点，人民银行西双版纳州分行深化警银联动，聚焦高风险交易场景开展常态化监测研判，健全风险预警、线索移送、联合处置机制，成功实现云南省贵金属和宝石行业可疑交易报送“零的突破”。截至目前，全州已规范引导从业机构报送可疑交易报告12份，累计拦截黄金可疑交易6次，为群众挽回经济损失53.54万元。

同时，该行严格落实监管问责，联合当地公安机关首次对未按规定履行反洗钱义务的贵金属从业机构开展约见谈话，以约谈促整改、以监管强震慑，释放强监管信号，压实机构主体责任，切实倒逼从业机构严守反洗钱法定职责，构建齐抓共管的行业监管格局。

抓创新、促融合，打造协同监管“新样板”

人民银行西双版纳州分行打破单项工作割裂推进壁垒，将贵金属和宝石行业反洗钱监管与受益所有人信息管理协同部署、一体推进。在日常监管、风险排查中同步开展受益所有人信息核验、数据核查和偏差修正，逐机构、逐条目闭环整改信息错漏、更新不及时、备案不规范等问题。依托系统化、标准化的核查修正流程，成功推动云南省首例特定非金融机构受益所有人信息核验与偏差修正实践落地，为全省特定非金融机构精细化监管提供了可复制、可推广的“西双版纳经验”。

送上门、广覆盖，唱响边境宣传“协奏曲”

人民银行西双版纳州分行坚持监管与宣教并重，构建上门宣讲、专项培训、线上推送、阵地宣传的立体化宣传体系。通过“送教上门”一对一指导、联合公安机关、自律机制开展专项培训、共同发布《贵金属和宝石行业风险警示告知书》并与辖区70余家从业机构签署告知书等方式，全面压实机构合规主体责任。

自新规实施以来，全州累计开展宣传培训40余次，依托勐腊营业管理部、自律组织及4个边境反洗钱宣传教育服务站，实现全州两县一市宣传全覆盖，宣传触角不断向沿边一线、民族村寨延伸，有效提升从业人员风险识别和履职能力，持续净化边境特色行业金融生态。

人民银行西双版纳州分行将持续巩固工作成效，深化跨部门协同监管，细化风险监测举措，常态化开展合规督导和宣传培训，坚决守牢边境地区洗钱风险防控底线，护航经济金融高质量发展。（记者 余连斌 通讯员 田震）