为严厉打击虚拟货币及相关非法金融活动，浙江农商联合银行辖内洞头农商银行切实履行金融机构主体责任，坚持风险排查、宣传教育、监测预警一体推进、协同发力，全力筑牢金融安全屏障。

该行坚持“人、事、账”三维联动，推动风险排查全覆盖。在人员端，开展员工行为专项排查，严查内部人员参与虚拟货币交易或相关投机活动；在产品端，对全行发行及代销的金融产品进行穿透式“体检”，确保无一款产品与虚拟货币交易及其衍生品挂钩；在账户端，全面筛查是否存在为虚拟货币交易平台、相关企业及个人开立账户的情形，从源头阻断非法资金借道流转。

洞头农商银行开展防非反诈金融知识宣传（朱聪玲 摄）

立足网点主阵地，海报机轮播主题海报，公众教育角常设宣传折页，营造“抬头能见、坐下能学”的浓厚氛围。该行走好群众路线，深入村社、企业，集中观看警示教育片《明辨是“非”》，以身边事警醒身边人。用好特殊节点，抓住台风避灾安置点人员集中时机开设金融课堂，将专业术语翻译成群众听得懂的大白话，讲清虚拟货币“高收益”背后的高风险，提醒群众不贪不信不转账。

该行发挥反洗钱系统“千里眼”作用，对异常大额资金快进快出、高频小额分散交易、跨境可疑资金流动等情形实施靶向筛查与智能预警，实时甄别、动态跟踪，让隐蔽交易无处遁形；同时建立健全“监测—预警—报告—处置”全链条闭环机制，对苗头性问题做到早识别、早干预、早处置，持续提升对虚拟货币及RWA等新型非法金融活动的“识别力”和“阻断力”。（记者 王爱静 通讯员 朱聪玲）