8月20日，云南会泽农村商业银行营业部在受理一笔百万元大额个人账户取现业务时，凭借一线员工高度的职业敏感和审慎的合规意识，敏锐发现客户行为异常，迅速启动应急响应机制，依托警银联动体系成功拦截了该笔可疑资金，有效避免了群众财产损失。8月21日，会泽县公安局反诈中心专门致信表扬，对会泽农商银行在反诈工作中的突出表现给予充分肯定。

专业严谨，于细微处识风险。8月20日当天，一名客户到会泽农商银行办理百万元大额取现业务。经办人员在受理过程中发现，该客户存在跨网点大额取现、尽职调查配合度低等异常情形，且未能就资金用途提供相关依据和作出合理说明。凭借扎实的业务功底和丰富的临柜经验，经办人员当即判定该笔取现业务存在可疑情况。正是这份日复一日锤炼出的职业敏感，让风险在第一时间被精准识别。

快速响应，以机制赢先机。风险信号出现后，会泽农商银行当即启动内部应急响应机制。营业部迅速逐级上报总行财务会计部、市联社及省联社，同步依规开展客户身份核实及资金来源初步排查。与此同时，该行第一时间与省、市、县反诈中心共享可疑交易线索，为后续精准研判赢得了宝贵先机。从网点发现到信息上报、从内部联动到警银对接，每一个环节都在最短时间内高效运转。

审慎核查，用专业守底线。在警银协作核查期间，会泽农商银行始终坚持“风险未排除、业务不办理”的原则，严格依照反洗钱及反电信网络诈骗相关法规，深入开展客户身份背景、经营规模及资金流水的穿透式核查。经过扎实的前期调查和审慎的临柜处置，确认客户身份真实、经营合法，同时主动对客户进行反诈宣传和风险提示。银行扎实的前期工作有效延缓了资金转移，为公安机关精准核查争取到关键的时间窗口。

警银同心，聚合力护民安。在警银双方的通力协作下，最终在该笔资金转移前成功实施识别查证，避免了群众百万元财产可能出现的损失。此次风险事件的成功处置，是警银联动机制高效运转的又一成功案例，充分彰显了会泽农商银行员工过硬的专业能力和严谨的工作作风。

事实上，这并非会泽农商银行首次在反诈一线交出亮眼答卷。长期以来，该行持续深化反洗钱及反电信网络诈骗工作，通过“进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈”开展金融知识普及，切实引导广大金融消费者学金融、懂金融、信金融、用金融，传递金融为民正能量，提升群众风险防范意识；充分发挥辖内29个营业网点的宣传阵地作用，构建常态化、长效化宣传机制；积极参与警银协同联动，与公安等部门合力筑牢金融安全防线。

一封表扬信，既是对会泽农商银行过往工作的肯定，更是对今后前行的鞭策。会泽农商银行将继续深化警银协作，持续提升风险识别与处置能力，切实守护好人民群众财产安全。（记者 余连斌 通讯员 丁培荣 谢谨操）