农发行金堂县支行：筑牢反洗钱“防火墙” 守护金融安全与民生

    农村金融时报网-四川讯（记者 余连斌 通讯员 任亦男）今年以来，农发行四川金堂县支行始终以守护国家金融安全为己任，严格对标监管要求与上级部署，从责任落实、意识普及、风险防控三方面精准发力，构建全维度反洗钱防护体系，为地方金融稳定与民生安全注入“金融正能量”。

    压实责任，织密“全员参与”管理网。该支行将反洗钱工作纳入核心风控范畴，成立由支行主要负责人牵头的反洗钱工作领导小组，明确各业务条线、各岗位的职责清单，形成“横向到边、纵向到底”的责任闭环。同时，推行“三合一”专员监督机制，对反洗钱工作开展日常统筹与动态管控，确保从业务受理到后续跟踪的每一个环节都有专人负责、有标准可依，真正实现“全员知风险、全员防风险”。

    多维宣传，打造“内外联动”认知圈。该支行一方面定期组织全员反洗钱专题培训，结合最新洗钱犯罪案例、新型作案手法开展深度解析，重点培训可疑交易识别、风险处置流程等实用技能，让员工成为反洗钱的“第一道防线”。另一方面以营业网点为宣传主阵地，通过“面对面讲解、宣传折页发放、案例科普”等形式，向客户普及账户安全要点、可疑交易特征及举报渠道，引导公众主动警惕“跑分”“刷单”等洗钱陷阱，凝聚“银行+客户+社会”的共治合力。

    精准监测，筑牢“账户安全”防护墙。为从源头阻断洗钱风险，该支行依托反洗钱监控系统，对大额交易、异常资金流动实施实时跟踪与智能预警，一旦发现可疑线索，立即启动多部门协同核查机制，确保风险早识别、早处置。同时，严格落实账户实名制，深化客户身份尽职调查，对高风险客户实施重点管控，从开户到资金流转全流程堵截风险漏洞，切实守护客户资金安全。