农行汕头龙湖支行：成功拦截一起电信诈骗风险事件

    农村金融时报网-广东讯（记者 郝飞 通讯员 张媛媛）近日，农行汕头龙湖支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急处置机制，成功拦截一起涉嫌电信诈骗的异常交易，有效守护了客户资金安全，彰显了国有大行维护金融秩序的责任担当。

    事件发生当日，客户金先生前往网点申请解冻一笔异常资金。客服经理在业务审核中察觉，该笔由外省客户李先生转入的资金已被风控系统自动冻结。在初步沟通中，金先生称该款项系朋友委托其代为投资理财的工资款。然而，在业务办理过程中，金先生突然提出升级数字人民币钱包的诉求，这一与其年龄特征明显不符的异常操作立即引起工作人员警觉。

    经深入询问，金先生透露其涉及一款所谓“国家认证”投资平台，并坚称仅为受托操作。面对多重可疑特征，网点工作人员立即启动应急处置预案，向内勤行长汇报情况。经综合研判，确认客户及交易对手方均存在被诈骗风险，随即启动与反诈中心的紧急联动机制。

    在反诈中心专业指导下，网点工作人员依法暂停相关业务办理，并劝导客户前往公安机关进行核实。工作人员在现场对客户进行了耐心的防诈知识普及与风险提示，反复叮嘱其筑牢安全意识。最终，客户接受了网点的建议离开网点，相关风险得以及时化解。

    此次成功拦截案例，充分展现了农行员工严谨细致的工作作风、敏锐的风险识别能力以及与公安机关协同作战的高效联动水平。未来，农行汕头龙湖支行将继续秉持“金融为民”的理念，坚守风险防线，全力保障人民群众的财产安全与社会金融环境的稳定。