筑牢金融安全防线 远离洗钱犯罪陷阱——农发行德庆支行开展反洗钱宣传活动

    农村金融时报网-广东讯（记者 李美丽 通讯员 赵宇航）为进一步增强群众反洗钱意识，筑牢金融消费安全线，近日，农发行肇庆市德庆县支行以“筑牢金融安全防线，远离洗钱犯罪陷阱”为主题，开展反洗钱宣传活动，着力增强社会公众风险防范能力，为维护区域金融消费市场稳定贡献力量。

    强化“风险为本”理念，完善内部控制体系

    该支行严格遵循“风险为本”的核心原则，将反洗钱要求深度融入业务流程的各个环节。针对当前洗钱犯罪手段隐蔽化、链条复杂化，该支行定期审视并优化客户身份识别、客户风险分类、大额和可疑交易监测等核心制度，确保其有效性、前瞻性与可操作性。

    同时，该支行严格执行客户身份识别程序，利用多种手段核实客户信息，并对客户进行动态风险等级划分，实现对高风险客户和业务的强化尽职调查与持续监控。

    培育合规文化，夯实全员责任根基

    反洗钱工作的成效，最终依赖于每一位员工的意识和行动。

    该支行致力于培育“人人有责、主动合规”的反洗钱企业文化。面向全员，特别是柜面业务人员和关键岗位人员，开展分层、分类的常态化反洗钱培训，内容涵盖法律法规、内部政策、典型案例及最新风险动向，确保员工“知风险、识可疑、懂操作”。该支行将反洗钱职责清晰界定到每个相关岗位，增强员工的责任感与使命感。

    创新宣传形式，扩大宣传覆盖面

    该支行充分利用微信公众号、视频号等平台，运用信息长图、一图读懂等形式，将复杂的反洗钱法规转化为通俗易懂的视觉故事，结合地域特色，通过清晰的逻辑和生动的画面，引导用户“划”清合法金融行为与洗钱陷阱的界限，将宣传内容与公众的日常生活场景深度结合，让反洗钱意识“润物细无声”，让反洗钱知识趣味化呈现。

    防范洗钱风险，使命光荣，责任重大。未来，该支行将继续坚守金融安全的底线，以更高的标准、更严的要求、更实的举措，不断提升反洗钱工作的精准性与有效性，坚决履行金融机构的社会责任与法律义务，为维护国家金融安全、营造清朗的金融环境贡献力量。