农发行湖北蕲春县支行 筑牢反洗钱防线 护航“三农”金融安全

    农村金融时报网-湖北讯（记者 曹沛原 通讯员 范斌）近期，农发行湖北蕲春县支行多措并举，持续深化反洗钱工作，取得显著成效。

    强化组织领导，压实主体责任。该支行反洗钱工作领导小组围绕本次活动召开专题会议，研判风险形势，部署重点工作，确保责任层层传导、落实到人，同时动态修订完善反洗钱内控制度体系，覆盖客户身份识别、风险等级划分、交易监测分析、可疑交易报告等全流程，为合规操作提供坚实保障。

    聚焦核心环节，提升防控效能。该支行严格执行客户身份识别和尽职调查程序，尤其强化对涉农企业、合作社等重点客户背景调查及受益所有人穿透识别，确保客户身份真实、业务意愿合法，同时依托先进的反洗钱监测系统，结合涉农业务特点，每日开展资金流水排查，对异常交易进行精准捕捉、深度分析和及时预警，确保一线人员能敏锐识别、合规部门能专业研判、管理层能快速决策，严格按照规定时限和标准向人民银行报送高质量可疑交易报告。

    注重能力建设，培育合规文化。该支行将反洗钱工作全面融入客户准入、贷款调查、资金支付、贷后管理等业务过程中，及时封堵防控漏洞，把好“风险关”；利用行内宣传栏、工作群、专题会议等多种渠道，持续宣贯反洗钱法律法规、监管政策及内部要求，营造浓厚合规文化氛围。