江陵农商银行沙岗支行：成功识别防控一起涉诈洗钱事件

    农村金融时报网-湖北讯（记者 郝飞 通讯员 蒋心怡 谢作钒）近日，一场惊心动魄的反诈“攻防战”在江陵农商银行沙岗支行上演，通过跨机构协作与快速响应机制，最终成功防控一起大额取现涉诈洗钱事件，为客户筑起金融安全防线。

    当日上午，江陵农商银行沙岗支行接到安陆农商银行工作人员来电，称一客户刘某申请异地支取15万元现金，用于开设养猪场经营，这一异常情况立即引起该支行工作人员警觉。刘某系沙岗支行存量贷款客户，其注册信息显示从事工程建筑行业，且此前从未在安陆农商银行办理过业务。经调取客户资料确认，刘某在该支行预留的营业执照信息与所述用途存在明显矛盾。

    针对可疑交易特征，该支行当机立断启动反洗钱风险处置预案，一是将客户非柜面交易限额由5000元紧急调降至100元，二是协调安陆农商银行延长预约取款审核流程。当日下午，来自浙江金华警方的协查通报印证了该风险判断，刘某账户确系涉案资金流转通道。该支行立即对账户实施"不进不出"全功能冻结，同步关停其手机银行业务，彻底阻断资金转移路径。

    为了进一步了解事情原委，该支行工作人员与刘某面对面交流，刘某因工程资金周转需求，通过某平台联系所谓“贷款中介”，被诱导至云梦县线下办理“放款”业务。诈骗分子谎称贷款资金已到账，要求其异地取现，实则企图通过客户账户转移赃款。

    此次风险事件的妥善处置，凸显了“科技监测+人工研判+跨域协作”三位一体反诈机制的有效性。安陆农商银行的职业敏感、公安机关的及时预警与江陵农商银行沙岗支行的快速响应形成闭环防控，成功避免客户卷入洗钱链条。

    接下来，沙岗支行将继续秉持高度的责任感和使命感，全力守护客户的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。