农发行黑龙江省黑河市分行 提升全员风险防控能力

    农村金融时报网-黑龙江讯（记者 黄力辉）为深入贯彻落实国家反电信网络诈骗及反洗钱工作要求，提升全员风险防控能力，近日，农发行黑龙江省黑河市分行组织开展“账户涉诈风险防控暨反洗钱可疑案例”专题培训。

    本次培训以“现场+视频”形式覆盖全辖，培训内容紧扣当前反诈和反洗钱形势，围绕账户涉诈风险识别与防控、反洗钱可疑交易案例解析两大核心主题展开。该分行风险管理部/内控合规部相关人员结合典型案例，详细讲解电信网络诈骗常见手法及涉诈账户异常特征，指导参训人员通过“三查三问”（查账户流水、查交易背景、查客户身份；问用途、问来源、问关联）精准识别风险。同时，针对涉农贷款、粮食收购等业务场景，剖析洗钱风险新趋势。

    同时，该分行通过还原典型真实案例，组织参训人员分析可疑交易特征和违规操作点，并就客户身份识别、大额交易监测、涉刑“查冻扣划”等环节进行强调与规范，现场提出优化建议；该分行运营科技部同步宣讲反诈操作要点，指导一线柜员利用科技手段提升风险拦截效率。

    该分行党委委员在总结讲话中强调，要以此次培训为契机落实“三道防线”协同机制，将风险防控纳入绩效考核，实行“日监测、周排查、月总结”动态管理；深化警银监协作联动，创建信息共享机制；通过“进社区、进企业、进乡村”活动，提升公众防诈意识。