农发行四川马边县支行：组织开展反洗钱培训及宣传活动

    农村金融时报网-四川讯（记者 余连斌 通讯员 马孟杰）近日，农发行四川马边县支行组织开展多层次、多维度的学习培训及宣传活动，切实将反洗钱责任融入日常、形成常态。

    深学细研，夯实理论基础。该支行以“制度学习+案例剖析”为抓手，组织全员参与专题培训。通过对比新旧法规条款，重点解读客户尽职调查、可疑交易报告等新增要求，并结合实际案例剖析洗钱犯罪的危害及识别技巧，强化员工对反洗钱义务的认知。

    多维宣传，营造共治氛围。该支行充分发挥网点阵地优势，线上线下联动扩大宣传覆盖面。在营业大厅，通过LED屏滚动播放宣传标语、电视循环展播普法动画，并设置反洗钱咨询台，由客户经理主动讲解反洗钱法规与防范技巧，引导客户配合身份识别及风险排查。同时，组建“青年宣传队”走进社区、商圈、学校，以通俗易懂的语言向群众普及洗钱犯罪的常见手段及防范措施。

    机制创新，推动长效落实。为确保反洗钱工作常态化，该支行创新构建“制度+考核+督导”三位一体机制。一方面，将反洗钱履职纳入全员绩效考核，对可疑交易报告质量、客户信息完整性等关键指标动态跟踪，激发员工主动履职意识。另一方面，通过上级行下发的反洗钱案例库，定期开展“以案促改”复盘分析，强化风险防控嵌入业务流程。同时，结合季度反洗钱非现场监测通报问题，举一反三开展自查，推动合规操作标准化。