农发行四川达州市分行 持续提升反洗钱工作质效

    农村金融时报网-四川讯（记者 余连斌 通讯员 李尊梅）今年以来，农发行四川达州市分行通过强化组织推动、深化宣传教育、抓实重点环节等举措，持续提升反洗钱工作质效。

    强化组织领导 压实责任链条

    该分行成立反洗钱工作领导小组，将反洗钱与反恐怖融资纳入年度重点工作，层层压实“一把手”责任和岗位职责。召开专题会议，学习最新监管政策及典型案例，动态分析辖区风险形势，制定针对性防控措施。同时，建立“横向协同、纵向联动”工作机制，前中后台协同配合，确保客户身份识别、大额交易监测、可疑交易报告等关键环节有效衔接，形成全流程闭环管理。

    深化培训宣教 筑牢思想防线

    对内，该分行以“全员懂政策、人人会操作”为目标，通过“线上+线下”结合方式开展反洗钱专题培训，重点解读相关法规制度，结合实际案例解析风险识别技巧，提升员工合规意识和履职能力。

    对外，该分行依托营业网点、企业走访、乡村振兴帮扶等渠道，通过悬挂横幅、发放宣传手册、播放警示教育片等方式，向客户普及洗钱犯罪危害及防范要点，提高防诈意识和识诈能力，督导客户加强账户和网银管理，保护自身权益，远离账户买卖等违法犯罪行为。

    聚焦重点领域 强化风险管控

    严把客户准入关。该分行加强客户尽职调查和可疑监测，切实提高客户尽职调查的全面性、穿透性和持续性，对非贷、非上下游、非国有背景客户和双异地客户等采取加强型尽职调查措施，审慎建立业务关系。

    合理设置账户限额。该分行根据客户类型合理设置账户限额，加强账户资金流向管控。尤其针对洗钱风险较高的非贷、非上下游、非国有背景客户，根据客户实收资本、成立年限、生产经营情况、洗钱风险状况、历史交易情况等审慎设定单日累计转出限额和频次。

    开展账户清理。该分行加强存量账户管理，结合上级行开展的账户风险排查工作，进一步梳理客户和账户情况，对一年及以上未发生收付活动且债务已结清的账户，通过销户、转久悬、设定账户限额和转账频次等方式防控洗钱风险。