芦溪农商银行：精准拦截近50万元涉诈资金守护群众财产安全

    农村金融时报网-江西讯（记者 郑长灵 通讯员 邬双双）近日，芦溪农商银行依托大额取现预警模型，主动识别一起异常取现行为，工作人员迅速启动涉诈应急机制，沉着应对、巧妙周旋，并联动芦溪县公安局反诈中心同步处置，成功拦截近50万元涉诈资金流出。

    日前，芦溪农商银行人民支行监测到某对公账户突发大额取现预警。经系统分析及人工核验，该账户交易特征与日常经营情况明显不符。网点主管高度警觉，立即上报并启动警银联动机制，同步对账户采取管控措施。在稳住现场人员的同时，银行第一时间向县公安局反诈中心报送线索，为案件拦截争取宝贵时间。民警抵达后，经初步核查确认该账户涉嫌违法犯罪，随即依法将相关人员带离调查。此后，该账户陆续被多地公安机关止付11笔，其中5笔系电信诈骗涉案资金，冻结总额达48.31万元。

    此案是芦溪农商银行深化警银协作、强化科技风控的又一典型实践。该行依托常态化警银协作平台，实现可疑线索实时共享、应急情况快速响应，并建立专项联络群、开展联合研判，不断提升涉案资金拦截的精准性与时效性，筑牢涉案资金流动的“最后一道防线”。该行还定期组织员工开展反诈专题培训，邀请公安反诈专家授课，提升一线人员识别风险、应对突发情况的能力，以专业的金融服务守护群众财产安全、维护地方金融安全和社会稳定。