泰兴农商银行：筑牢金融安全防线 守护群众财产安全

    农村金融时报网-江苏讯（记者 李美丽 通讯员 顾晗）为切实防范化解金融风险，守护广大群众合法财产安全，泰兴农商银行严格按照监管要求，扎实推进打击非法集资行动，以实际行动筑牢金融安全“防火墙”。

    聚焦重点排查精准防控风险

    该行紧扣重点领域、关键区域和特殊群体，开展全方位、多层次排查。

    在重点领域方面，围绕民间投融资中介、房地产、健康养老等传统及新兴领域，结合假冒挂靠央企国企等非法集资常见形式，强化资金异动监测与可疑客户识别。

    在重点区域方面，针对黄桥及周边核心区域的写字楼、商业街区、居民小区等，开展“扫楼清街”式排查，累计出动工作人员680人次，排查楼宇124栋、商铺467家、小区21个，清除非法金融小广告1处并移交相关部门。

    在特殊群体保护方面，开展涉老涉非问题专项整治，梳理养老领域机构清单建立专项台账，通过多部门协同、多系统联动，从业务规模、资金异动等多维度研判风险，未发现该行涉老账户存在疑似非法集资异常交易。此外，部分支行还主动参与社区网格治理，推动综治网格机制协同联动，从源头防范非法金融活动。

    优化监测手段提升防控效能

    为提升风险识别与处置的精准度和时效性，该行依托科技赋能强化实时监测。一方面运用“个人账户准实时拦截模型”，对交易流水异常、快进快出、跨行多对手交易等情况进行动态监测；另一方面接入江苏省公安厅“银行对公账户实时防控模型”，实现对公账户风险实时预警。

    同时，该行自主搭建9个监测分析数据模型，进一步缩小风险识别范围，对可疑客户持续跟踪研判，在公安确认前及时采取账户管控措施，重大嫌疑线索第一时间上报，构建起“科技+人工”的立体化监测防控体系。

    丰富宣传载体筑牢思想防线

    该行以“普及金融知识、提升风险意识”为核心，多渠道、广覆盖开展防范非法集资宣传教育。

    在营业网点，利用LED显示屏滚动播放宣传标语、电视机循环播放宣传短片，设立宣传专区摆放海报折页，向前来办理业务的客户面对面普及金融知识；在线上平台，通过微信公众平台推送宣传内容，发动员工朋友圈转发扩散，制作短视频滚动传播，扩大宣传覆盖面与影响力。

    针对老年群体，该行在“银发”支行举办“敬老爱老”专场宣讲，邀请泰兴市公安局反诈中心民警结合真实案例讲解诈骗手法，该行工作人员详解反洗钱、非法集资防范及账户管理知识，累计覆盖网点宣传受众1.2万人次，有效提升了群众尤其是老年群体的风险辨别能力和自我保护意识。