江西万安农商银行构建多维防控体系 维护普惠金融健康生态

    本报记者 郑长灵 通讯员 肖小文

    今年以来，江西万安农商银行积极响应监管号召，构建“全流程管控+科技赋能+协同共治”的立体化防控体系，通过强化业务管控、签订告知书、官方渠道公示、智能排查与精准回访等举措，切实守护客户“钱袋子”，维护普惠金融健康生态。

    据介绍，该行在贷前、贷中、贷后各环节强化管控，通过实地调查、独立审批、资金流向监控和定期回访，防范非法中介介入，确保贷款业务合规、资金安全；通过系统中设置的预警指标，对短期内多笔申请、关联账户异常等行为进行实时监测，提升金融风险识别效率。

    为了强化客户金融风险防范意识，该行要求所有贷款客户在办理业务时签订《告知书》，明确提示通过中介办理贷款的风险，强调银行未与任何中介机构合作；通过微信公众号、官网、网点LED屏等官方渠道发布声明，提醒客户通过正规渠道办理贷款业务，谨防上当受骗。

    该行还利用大数据系统筛查异常贷款申请，重点关注资金流向、频繁申请等风险点；贷后通过电话回访、实地走访等形式，排查中介介入情况。今年以来，该行累计排查贷款1500余笔，回访客户超过2000人次，有效拦截多起疑似中介骗贷的行为。

    另外，该行还积极与当地金融监管部门、公安部门建立信息共享机制，及时通报不法中介线索，联合打击“套路贷”“虚假贷款”等违法活动。下一步，万安农商银行将继续秉持“金融为民”初心，深化科技赋能与协同治理，不断完善非法中介防控体系，为构建健康有序的金融环境贡献力量。