江西泰和农商银行：“三个突出”筑牢反洗钱安全防线

    本报记者 郑长灵 通讯员 李敏

    为践行“百姓银行”社会责任，织密反诈防诈“安全网”，守牢百姓“钱袋子”，江西泰和农商银行以实际行动守护客户资金安全。今年以来，江西泰和农商银行主动作为，通过严把“三个突出”，筑牢反诈防线。

    突出组织领导。该行强化组织领导，压实责任，把涉诈“资金链”治理工作作为“一把手”工程抓紧抓实，定期召开专题会议，对反诈工作进行全面部署和深入研究，及时掌握工作开展情况，协调解决工作中存在的问题和困难，通过紧凑的调度和部署，确保了反诈工作的高效推进。该行形成“总行班子揽全局、支行阵地抓具体、一线柜员细落实、客户经理齐推动”的全员反诈模式，通过履职尽责正向激励与失职追责倒查惩戒双向制衡，压紧压实反电诈工作责任链条。

    突出过程管理。该行加强开户审核，切实防范源头风险，为有效遏制银行卡买卖风险、强化源头治理，保护客户账户和资金安全，网点坚持“了解你的客户”的原则严把开户关，强化尽职调查，通过面谈面签、手机号验证等方式切实做好客户的初次识别工作；核实账户开户用途，落实账户分级分类管理，做好风险提示和安全教育，有效防范冒名开户和账户出租出借风险。

    突出宣传阵地。该行利用网点显示屏滚动播放反诈宣传标语、短视频，安排工作人员在营业大厅对前来办理业务的客户发放宣传册，引导客户阅读宣传海报，了解反洗钱、反假币、反电诈的具体内容、注意事项，从而进一步提升广大客户的反诈意识和反诈知识；不定期组织人员深入学校、企业、社区等人流密集场所摆摊设点，通过摆放宣传展板、发放宣传折页、工作人员现场宣讲案例等方式，为广大人民群众尤其是老年人和青少年等“一老一小”重点群体，开展一对一讲解宣传，以通俗易懂的语言和寓教于乐的方式，筑牢防骗“防护墙”。