绥宁农商银行 成功拦截跨境转账骗局

    农村金融时报网-湖南讯（记者 郝飞 通讯员 陶月）近日，一位神色匆匆的客户快步走进绥宁农商银行川石支行营业大厅，要求立即向远在新加坡的“亲戚”转账1.5万元。察觉到客户焦急状态，柜员迅速进入业务办理流程，然而，在操作过程中，客户打开微信聊天记录让柜员查找对方账号时，柜员发现蹊跷之处——聊天对话里，对方言语间毫无亲属间应有的亲昵感。出于职业警觉，柜员并没有声张，而是以系统操作需要核对信息为由，拖延时间，同时向一旁的委派会计使眼色、委派会计心领神会。

    委派会计以帮其填写转账账号为由，仔细询问转账细节。交谈中，客户提到“亲戚”是在网上结识，对方承诺赠送价值不菲的金条，但金条被海关扣押，需转账解冻。委派会计当即断定这是典型的“杀猪盘”骗局，便向客户详细讲述过往案例，剖析诈骗分子的作案手法。

    为让客户彻底打消疑虑，工作人员调出多起类似诈骗的成功拦截案例，逐一讲解。在大量事实面前，客户终于意识到自己差点陷入骗局，对工作人员连连道谢，当即决定将转账的钱转为一年期定期存款。考虑到客户仍存在被骗风险，绥宁农商银行川石支行征得客户同意后迅速为客户账户设置交易限额，并安排专人定期回访。

    此次事件中，绥宁农商银行工作人员凭借扎实的专业能力，迅速、妥善应对电信网络诈骗风险，充分展现个体过硬的专业素养，彰显绥宁农商银行打击和防范电信网络诈骗、维护金融安全的社会责任担当。