北海市区联社成功阻截涉诈资金3.5万元

    农村金融时报网-广西讯（记者 郝飞 通讯员 李长凤）近日，北海市区联社上演一场与时间赛跑的“反诈大战”。北海市区联社员工凭借敏锐风险意识和专业反诈能力，与北海市公安局反诈中心、海东派出所紧密合作，警银联动，成功劝阻客户向诈骗分子交付现金，及时为客户止损3.5万元。

    3月24日上午9：40，北海市区联社西塘信用社来了2位特殊客户，一位女性客户在另一位女士陪同下，拿着云南农信卡要求支取3.5万元现金，当柜员询问取现用途时，客户回答拿钱装修。但交谈过程中都是陪伴者说话，取款者低头不语。这一反常举动引起柜台工作人员高度警觉，要求陪伴者退一米线外，并与大堂经理里外配合，咨询了解客户取款用途，但客户神情紧张、言辞闪烁。同伴者则要求立刻办理。

    工作人员一边以办理手续需要时间为由，稳住客户情绪，一边迅速向上级部门汇报并及时报警求助，海东派出所民警迅速来到现场了解情况，客户说在网上结识一位自称资深理财专家的人，对方承诺能提供高额回报基金理财“内部投资项目”，并声称机会难得，需立即支取现金转账，才能锁定投资名额。客户被高额回报冲昏头脑，便按对方指示来银行取现。

    网点工作人员向客户详细讲解常见诈骗手段，尤其是以高额回报为诱饵的理财骗局案例，告知客户正规金融机构不会以这种方式推销理财产品，此类承诺超高收益投资往往隐藏巨大风险。经耐心劝说，客户终于意识到自己险些上当受骗，对民警和该社工作人员及时劝阻表示衷心感谢。

    此次成功拦截电信网络诈骗资金事件，体现了西塘信用社工作人员高度责任心和敏锐风险识别能力，及专业反诈能力，同时体现警银紧密协作重要性。北海市区联社将保持高度警觉性和责任感，持续加强员工培训，提升风险防控能力，积极开展反诈宣传，强化与公安机关等部门协作联动，共同构建安全稳定的金融环境。