湖北武穴农商银行益兴支行有效保护人民群众资金安全

    农村金融时报网-湖北讯（记者 曹沛原 通讯员 周萌）近日，湖北武穴农商银行益兴支行通过精准识别、快速响应，与警方高效联动，成功堵截一笔涉案资金转移，截留涉案资金4.97万元，有效保护了人民群众的资金安全，收到了武穴市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的表扬信。

    事发当日，客户吴某来到益兴支行，要求取现4.97万元。由于其取现金额数字敏感且行为异常，引起了柜面工作人员的注意。吴某全程佩戴口罩和帽子，举止谨慎，且在工作人员询问取现用途时，回答前后矛盾，先是声称取钱用于还款，后又称家里急用资金。凭借丰富的反诈经验，工作人员初步判断该情况疑似涉嫌电信网络诈骗。

    为进一步核实情况，工作人员一边稳住客户情绪，一边迅速查询了吴某的账户流水，发现诸多疑点，账户资金流水异常，且呈现快进快出迹象，加之其行为及话语明显存在试图规避银行对现金支取的审查程序。面对这一情况，益兴支行工作人员果断中止了吴某的取现业务，并立即将这一异常线索上报给上级运营部门。运营部门根据该账户交易情况分析，第一时间联系了武穴市公安局反诈中心排查该客户。接到报警后，反诈民警火速赶到现场，将吴某控制并带回公安机关进行调查。