江西泰和农商银行做好反诈工作

    农村金融时报网-江西讯（记者 郑长灵 通讯员 肖文彬）今年以来，江西泰和农商银行强化措施，通过“四个加强”持续做好反诈工作，有效应对和防范电信网络诈骗，保护人民群众财产安全和合法权益。

    该行严把新增账户审核关，有效开展客户识别，遵循“了解你的客户”的原则，坚持“多问一问、多看一看”，充分履行尽职调查义务，对客户进行全生命周期管理，核实客户基本情况和交易真实意图。强化异常开户审核和开户数量管理，识别客户身份、了解开户目的，让诈骗分子无处遁形。建立健全账户分类分级管理机制，根据客户及其风险特征匹配账户功能。

    该行加强与公安机关加强沟通联系，密切配合，联合公安机关设计多种反诈宣传材料，与反诈民警共同进校园、进社区开展反诈宣传，遇到可疑交易及时报告辖区反诈中心，通过警银紧密合作，尽全力阻断电信诈骗链条，形成了齐心协力、攻坚化险的整体合力。

    该行通过线上线下等方式开展反电诈宣传，用通俗易懂的宣传方式，提高社会公众的反电诈意识和技能。今年以来，该行组织人员深入企业、村组、社区、学校、商场等开展反电诈以及金融知识普及宣传，共计悬挂宣传横幅15条，发放宣传折页300份、宣传海报120份、受众群众300余人。

    该行通过内网下发反诈管理提示，开展全员集中学习，每月开展运营主管“学习日”培训，切实提高员工的识诈技巧和反诈技能，全力筑牢反诈“安全墙”。

    下阶段，该行将按照反电诈工作要求，进一步落实反电诈相关工作，全面防范账户涉案风险，把打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪，作为常态化工作开展，切实提升反电诈工作方法和技巧，不断提升风险防控能力，守护人民群众的财产安全。