加入收藏 | 繁體中文
您现在的位置:首页 > 资讯 > 农金文化

关于如何提高内控管理水平的思考

来源:农金网 作者:张程程 发布时间:2018-09-10 RC#36-17007-38

农金网

银行业作为一个以经营货币为主的特殊行业,发展和风险防控是银行业永恒的主题,提高内控风险防范对农商银行发展意义重大,要严格履行“合规先行”的原则。如何提高内控管理水平,我以为应从以下几点入手:

一、加强学习

“学习是企业自身永远立于不败之地的利器”。员工是企业发展的中坚力量,员工素质的高低是影响企业发展潜力的重要因素。

(一)利用晨会制度做好文件的上传下达,解疑答惑。每天利用早晨10-20分钟的时间对上一日业务办理中存在的问题进行讨论,并确定解决办法,及时告知全体内勤员工,尤其对一些“似是而非、可办理可不办理、到底该不该办理、该怎么办理”的业务,提供办理标准。

(二)制定学习计划。每周五定为我支行的“全员学习日”学习时间不低于一小时,形式主要是由会计主管将近期下发的文件整理归纳,挑拣营业中实用文件进行,培训后及时测试加深记忆。

(三)加强会计主管人员学习,个人认为“打铁还须自身硬”。作为营业网点的会计主管,没有较强的业务素质和理论水平,工作中便会缺乏说服力,更难带领员工在竞争异常激烈的金融行业中站得稳,走得远。

二、责任清晰,科学分工

只有每个成员都明确自己的岗位职责,才不会产生推委、扯皮等不良现象。在业务上分工明确,落实到人,各司其职。详细制定会计人员分工登记表,将每位柜员的每项工作明确下来,每天应该做什么,每个月应该做什么,具体管理哪个系统,定期该做的工作有没有定期做,同时利用晨会的时间将每天工作加以梳理总结,前台柜员是否正确迅速办理每笔业务,后台柜员有没有正确及时记载每笔账务,是否积极地自我监督、自我复核,确保账款、账实相符。总之,让每位柜员积极查缺补漏,该批评批评,该指正指正,过则改之,无则加勉。

三、有效考核

无规矩不成方圆,内控管理的有效实施需要考核的保驾护航,制定本单位的内控考核办法,结合联社柜员业务量考核管理办法,联系本单位实际情况将揽存量、差错率、文明服务、员工技能等纳入考核范围并严格执行,坚绝杜绝“平均主义。针对内控执行薄弱、员工技能不强等特点,重点加大对差错率和员工技能的考核,实现考核有重点、有成效、可操作。

四、交流沟通

团结非常重要,平时发现问题后,及时与各位柜员进行针对性沟通并不定期交流,这样可以消除隔阂,使我们整个团队目标一致、步调一致,同心协办、密切合作,从而达到最佳工作效果和最高工作效率。

五、归纳总结

利用历次检查报告整理出问题台账,对照自身不足,查缺补漏,把屡查屡犯的问题归纳整理,定期回顾,设置“月辅导”制度,参照联社会计辅导方式,由会计主管在每月末对本月重点业务、账簿、开户申请书等进行辅导式检查,对发现的问题,当场指出并及时整改;季末最后一月为处罚类检查,即对本季度己发现两次的能避免的错误,如再出现,将处以经济处罚,提高账款质量。

其次在日常业务办理的过程中,为柜员准备一个笔记本,使每位员工善于总结出自己的一套“武林秘籍”,里面记载有比较复杂业务的操作流程例如对公账户开户、查询冻结扣,出售支票、电票办理等业务流程、注意事项、资料留存等内容,方便柜员记忆,提高办理速度和合规性。


【关键词】  关于,如何,提高,内控,管理,水平,的,思考
版权所有,禁止转载
今日热点
徐长林,1946年生于吉林市,毕业于中国人民解放军防化指挥工程学院,1987年就读中国书画函授大学国画专业,而...
推荐内容
  • 年龄 余辉看到和自己同年参加工作的市行监察室副主任老连,3月末退职后改任...
  • 做自己命运的建筑师 近期,网络剧《延禧攻略》,正刮起一阵收视风暴。上个周末,带着好奇打开它...
  • 颐和黄昏 傍晚时分,我和先生照例到颐和园散步。这对我们已成了习惯。那些熙熙攘...
推荐专题